FIDC · competência 07/2026
POLICARD II FIDC
13.895.002/0001-38 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2021-08-31 | 55.046.813,58 |
| 2021-09-30 | 50.748.551,57 |
| 2021-10-31 | 53.439.066,16 |
| 2021-11-30 | 51.267.815,55 |
| 2021-12-31 | 50.410.051,45 |
| 2022-01-31 | 52.627.128,73 |
| 2022-02-28 | 55.129.760,1 |
| 2022-03-31 | 54.520.874,8 |
| 2022-04-30 | 55.127.824,59 |
| 2022-05-31 | 58.675.699,86 |
| 2022-06-30 | 61.834.007,14 |
| 2022-07-31 | 59.902.616,07 |
| 2022-08-31 | 56.973.460,01 |
| 2022-09-30 | 59.154.831,83 |
| 2022-10-31 | 61.679.612,53 |
| 2022-11-30 | 63.698.522,47 |
| 2022-12-31 | 66.570.788,67 |
| 2023-01-31 | 68.091.868,96 |
| 2023-02-28 | 71.886.373,64 |
| 2023-03-31 | 75.020.891,4 |
| 2023-04-30 | 78.478.871,06 |
| 2023-05-31 | 81.903.872,06 |
| 2023-06-30 | 84.867.007,51 |
| 2023-07-31 | 87.506.103,43 |
| 2023-08-31 | 91.212.346,94 |
+ 35 linhas
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Seniorsênior | R$ 0,00 | R$ 0,00 | 0,00% | 0,0% |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 |subordinada | R$ 13.979,48 | R$ 87,5 mi | 2,38% | 100,0% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
A visão que pesa no cotista: o fundo carrega o crédito.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 3.942.611,51 |
| 30 dias | vencido | 3.852.700,41 |
| 60 dias | a vencer | 3.738.485,93 |
| 60 dias | vencido | 2.745.067,43 |
| 90 dias | a vencer | 3.544.374,05 |
| 90 dias | vencido | 1.730.568,26 |
| 120 dias | a vencer | 3.177.678,43 |
| 120 dias | vencido | 496.159,96 |
| 150 dias | a vencer | 3.346.268,24 |
| 150 dias | vencido | 390.389,2 |
| 180 dias | a vencer | 2.859.304,45 |
| 180 dias | vencido | 325.593,44 |
| 360 dias | a vencer | 15.027.558,9 |
| 360 dias | vencido | 1.487.482,78 |
| 720 dias | a vencer | 16.768.877,73 |
| 720 dias | vencido | 1.945.654,16 |
| 1080 dias | a vencer | 6.615.698,85 |
| 1080 dias | vencido | 1.367.469,83 |
| acima de 1080 dias | a vencer | 5.956.478,28 |
| acima de 1080 dias | vencido | 9.077.667,84 |
Total a vencer R$ 65,0 mi · vencido R$ 23,4 mi.
Com risco de recompra (cedente responde)
Sem direitos creditórios declarados nesta visão na competência.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | UP BRASIL - POLICARD SYSTEMS E SERVICOS S.A.00.904.951/0001-95 | 92,2% |
Secundário da cota
Sem negócios de balcão registrados para esta classe na nossa cobertura. Isso é o normal do produto: a maioria das classes de FIDC simplesmente não gira em mercado secundário.