FIDC · competência 09/2026
GARSON - FIDC
12.254.372/0001-23 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido
R$ 296,0 mi
Carteira
R$ 292,6 mi
Inadimplência
9,37%
da carteira
Vencidos
0,00%
Séries
24
Competência
09/2026
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2021-10-31 | 103.619.829,79 |
| 2021-11-30 | 102.937.855,08 |
| 2021-12-31 | 102.600.783,55 |
| 2022-01-31 | 101.793.767,23 |
| 2022-02-28 | 108.568.939,14 |
| 2022-03-31 | 120.250.313,99 |
| 2022-04-30 | 122.171.707,89 |
| 2022-05-31 | 118.482.711,91 |
| 2022-06-30 | 119.264.996,78 |
| 2022-07-31 | 122.439.636,42 |
| 2022-08-31 | 135.726.826,91 |
| 2022-09-30 | 133.238.950,17 |
| 2022-10-31 | 130.529.080,74 |
| 2022-11-30 | 143.666.130,08 |
| 2022-12-31 | 151.127.936,39 |
| 2023-01-31 | 149.510.029,21 |
| 2023-02-28 | 147.970.184,91 |
| 2023-03-31 | 146.644.522,31 |
| 2023-04-30 | 142.977.954,28 |
| 2023-05-31 | 139.290.102,38 |
| 2023-06-30 | 136.548.186,77 |
| 2023-07-31 | 139.534.912,2 |
| 2023-08-31 | 136.218.292,25 |
| 2023-09-30 | 138.729.726,53 |
| 2023-10-31 | 145.115.497,32 |
+ 35 linhas
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | PL da série (R$) |
|---|---|
| Subclasse Senior Série 1 · senior | 7.137.985,12 |
| Subclasse Senior Série 11 · senior | 10.519.918,4 |
| Subclasse Senior Série 12 · senior | 11.423.838,22 |
| Subclasse Senior Série 13 · senior | 25.110.198,05 |
| Subclasse Senior Série 14 · senior | 21.170.351,72 |
| Subclasse Senior Série 15 · senior | 10.521.820,82 |
| Subclasse Senior Série 16 · senior | 738.144,33 |
| Subclasse Senior Série 17 · senior | 9.097.788,53 |
| Subclasse Senior Série 18 · senior | 7.198.658,45 |
| Subclasse Senior Série 19 · senior | 4.783.761,06 |
| Subclasse Senior Série 2 · senior | 14.215.758,39 |
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Série 1sênior | R$ 1.699.520,27 | R$ 7,1 mi | 1,31% | 2,4% |
| Subclasse Senior Série 10sênior | R$ 0,00 | R$ 0,00 | 0,00% | 0,0% |
| Subclasse Senior Série 11sênior | R$ 1.051.991,84 | R$ 10,5 mi | 1,30% | 3,6% |
| Subclasse Senior Série 12sênior | R$ 1.142.383,82 | R$ 11,4 mi | 1,28% | 3,9% |
| Subclasse Senior Série 13sênior | R$ 1.126.469,91 | R$ 25,1 mi | 1,31% | 8,5% |
| Subclasse Senior Série 14sênior | R$ 1.064.324,63 | R$ 21,2 mi | 1,31% | 7,2% |
| Subclasse Senior Série 15sênior | R$ 1.052.182,08 | R$ 10,5 mi | 1,28% | 3,6% |
| Subclasse Senior Série 16sênior | R$ 246.048,11 | R$ 738 mil | 1,16% | 0,2% |
| Subclasse Senior Série 17sênior | R$ 1.010.865,39 | R$ 9,1 mi | 1,28% | 3,1% |
| Subclasse Senior Série 18sênior | R$ 719.865,85 | R$ 7,2 mi | 1,19% | 2,4% |
| Subclasse Senior Série 19sênior | R$ 956.752,21 | R$ 4,8 mi | 1,29% | 1,6% |
| Subclasse Senior Série 2sênior | R$ 1.672.442,16 | R$ 14,2 mi | 1,33% | 4,8% |
| Subclasse Senior Série 20sênior | n/c | n/c | 1,30% | n/c |
| Subclasse Senior Série 21sênior | n/c | n/c | 1,30% | n/c |
| Subclasse Senior Série 22sênior | n/c | n/c | 1,30% | n/c |
| Subclasse Senior Série 23sênior | n/c | n/c | 1,25% | n/c |
| Subclasse Senior Série 24sênior | n/c | n/c | 1,25% | n/c |
| Subclasse Senior Série 3sênior | n/c | n/c | 0,00% | n/c |
| Subclasse Senior Série 4sênior | n/c | n/c | 0,00% | n/c |
| Subclasse Senior Série 5sênior | n/c | n/c | 0,00% | n/c |
| Subclasse Senior Série 6sênior | n/c | n/c | 0,00% | n/c |
| Subclasse Senior Série 7sênior | n/c | n/c | 0,00% | n/c |
| Subclasse Senior Série 8sênior | n/c | n/c | 0,00% | n/c |
| Subclasse Senior Série 9sênior | n/c | n/c | 1,27% | n/c |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
A visão que pesa no cotista: o fundo carrega o crédito.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 91.001.576,85 |
| 30 dias | vencido | 4.852.130,74 |
| 60 dias | a vencer | 37.096.630,72 |
| 60 dias | vencido | 283.600,91 |
| 90 dias | a vencer | 19.936.156,55 |
| 90 dias | vencido | 248.240,99 |
| 120 dias | a vencer | 9.199.699,77 |
| 120 dias | vencido | 418.817,38 |
| 150 dias | a vencer | 4.886.602,9 |
| 150 dias | vencido | 470.690,96 |
| 180 dias | a vencer | 3.953.090,5 |
| 180 dias | vencido | 737.124,41 |
| 360 dias | a vencer | 10.489.527,33 |
| 360 dias | vencido | 1.023.045,51 |
| 720 dias | a vencer | 9.484.519,13 |
| 720 dias | vencido | 3.339.755,08 |
| 1080 dias | a vencer | 808.457,29 |
| 1080 dias | vencido | 1.278.977,96 |
| acima de 1080 dias | a vencer | 105.231,49 |
| acima de 1080 dias | vencido | 3.433.214,44 |
Total a vencer R$ 187,0 mi · vencido R$ 16,1 mi.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 15.498.387,55 |
| 30 dias | vencido | 968.340,11 |
| 60 dias | a vencer | 5.986.266,26 |
| 60 dias | vencido | 217.867,52 |
| 90 dias | a vencer | 7.883.063,13 |
| 90 dias | vencido | 4.749.236,42 |
| 120 dias | a vencer | 3.921.958,12 |
| 120 dias | vencido | 446.849,62 |
| 150 dias | a vencer | 2.583.438,58 |
| 150 dias | vencido | 1.450.136,67 |
| 180 dias | a vencer | 2.092.866,46 |
| 180 dias | vencido | 1.520.089,22 |
| 360 dias | a vencer | 10.236.684,74 |
| 360 dias | vencido | 497.889,86 |
| 720 dias | a vencer | 15.482.253,51 |
| 720 dias | vencido | 1.348.586,8 |
| 1080 dias | a vencer | 567.197,51 |
| 1080 dias | vencido | 72.204,08 |
| acima de 1080 dias | a vencer | 1.244.146,77 |
| acima de 1080 dias | vencido | 49.042,97 |
Total a vencer R$ 65,5 mi · vencido R$ 11,3 mi.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | BANCO GUANABARA S/A31.880.826/0001-16 | 16,0% |
Secundário da cota
| Pregão | PU médio | Último PU | Negócios | Volume |
|---|---|---|---|---|
| 2026-09-17 | R$ 1.005.476,66 | R$ 1.005.491,74 | 2 | R$ 603 mil |
| 2026-09-14 | R$ 1.118.132,92 | R$ 1.118.152,48 | 2 | R$ 604 mil |
| 2026-09-08 | R$ 1.115.331,89 | R$ 1.115.327,00 | 6 | R$ 7,7 mi |
| 2026-08-28 | R$ 1.111.154,04 | R$ 1.111.195,55 | 2 | R$ 2,0 mi |
| 2026-08-11 | R$ 1.102.195,50 | R$ 1.102.216,21 | 2 | R$ 4,0 mi |
| 2026-07-29 | R$ 983.775,65 | R$ 983.790,40 | 2 | R$ 984 mil |
| 2026-07-16 | R$ 861.125,59 | R$ 861.138,51 | 2 | R$ 1,0 mi |