FIDC · competência 07/2026
PRAVALER CRÉDITO UNIVERSITÁRIO FIDC
08.417.544/0001-65 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido
R$ 1,30 bi
Carteira
R$ 1,29 bi
Inadimplência
1,62%
da carteira
Vencidos
0,00%
Séries
24
Competência
07/2026
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2021-08-31 | 928.452.534,96 |
| 2021-09-30 | 907.077.414,37 |
| 2021-10-31 | 891.753.343,17 |
| 2021-11-30 | 864.685.311,97 |
| 2021-12-31 | 845.052.424,01 |
| 2022-01-31 | 961.064.117,52 |
| 2022-02-28 | 942.070.047,4 |
| 2022-03-31 | 928.377.372,52 |
| 2022-04-30 | 910.941.031 |
| 2022-05-31 | 896.022.042,66 |
| 2022-06-30 | 877.546.522,91 |
| 2022-07-31 | 866.911.986,07 |
| 2022-08-31 | 1.036.909.095,84 |
| 2022-09-30 | 1.017.304.282,08 |
| 2022-10-31 | 1.001.456.943,5 |
| 2022-11-30 | 986.855.105,12 |
| 2022-12-31 | 969.405.254,03 |
| 2023-01-31 | 951.689.762,9 |
| 2023-02-28 | 928.370.738,4 |
| 2023-03-31 | 909.182.192,22 |
| 2023-04-30 | 885.647.995,14 |
| 2023-05-31 | 866.558.265,53 |
| 2023-06-30 | 1.080.834.843,37 |
| 2023-07-31 | 1.058.277.149,55 |
| 2023-08-31 | 1.041.245.885,22 |
+ 35 linhas
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | PL da série (R$) |
|---|---|
| Subclasse Senior Série 1 · senior | 10.071.292,8 |
| Subclasse Senior Série 10 · senior | 412.793.390,3303 |
| Subclasse Senior Série 11 · senior | 84.668.995,8281 |
| Subclasse Senior Série 12 · senior | 3.526.863,8599 |
| Subclasse Senior Série 2 · senior | 36.689.182,5 |
| Subclasse Senior Série 3 · senior | 13.855.733,1 |
| Subclasse Senior Série 4 · senior | 8.398.798,8 |
| Subclasse Senior Série 5 · senior | 40.922.323,499 |
| Subclasse Senior Série 6 · senior | 6.811.571,7973 |
| Subclasse Senior Série 7 · senior | 53.607.804,09 |
| Subclasse Senior Série 8 · senior | 130.111.966 |
| Subclasse Senior Série 9 · senior | 220.345.856,116 |
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Série 1sênior | R$ 0,08 | R$ 10,1 mi | 1,37% | 0,8% |
| Subclasse Senior Série 10sênior | R$ 1,01 | R$ 412,8 mi | 1,31% | 31,6% |
| Subclasse Senior Série 11sênior | R$ 1,01 | R$ 84,7 mi | 0,80% | 6,5% |
| Subclasse Senior Série 12sênior | R$ 1,01 | R$ 3,5 mi | 0,77% | 0,3% |
| Subclasse Senior Série 2sênior | R$ 0,29 | R$ 36,7 mi | 1,52% | 2,8% |
| Subclasse Senior Série 3sênior | R$ 0,13 | R$ 13,9 mi | 1,48% | 1,1% |
| Subclasse Senior Série 4sênior | R$ 0,42 | R$ 8,4 mi | 1,51% | 0,6% |
| Subclasse Senior Série 5sênior | R$ 0,27 | R$ 40,9 mi | 1,41% | 3,1% |
| Subclasse Senior Série 6sênior | R$ 0,68 | R$ 6,8 mi | 1,49% | 0,5% |
| Subclasse Senior Série 7sênior | R$ 0,48 | R$ 53,6 mi | 1,52% | 4,1% |
| Subclasse Senior Série 8sênior | R$ 0,65 | R$ 130,1 mi | 1,41% | 10,0% |
| Subclasse Senior Série 9sênior | R$ 0,80 | R$ 220,3 mi | 1,34% | 16,9% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1mezanino | n/c | n/c | 1,51% | n/c |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 2mezanino | n/c | n/c | 1,63% | n/c |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 3mezanino | n/c | n/c | 1,62% | n/c |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 4mezanino | n/c | n/c | 1,59% | n/c |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 5mezanino | n/c | n/c | 1,55% | n/c |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 6mezanino | n/c | n/c | 1,63% | n/c |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 7mezanino | n/c | n/c | 1,42% | n/c |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 8mezanino | n/c | n/c | 0,86% | n/c |
| Subclasse Subordinada Mezanino 2 | Série 1mezanino | n/c | n/c | 1,62% | n/c |
| Subclasse Subordinada Mezanino 2 | Série 2mezanino | n/c | n/c | 1,71% | n/c |
| Subclasse Subordinada Mezanino 2 | Série 3mezanino | n/c | n/c | 1,57% | n/c |
| Subclasse Subordinada Mezanino 2 | Série 4mezanino | n/c | n/c | 1,48% | n/c |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
Sem direitos creditórios declarados nesta visão na competência.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 45.246.713,58 |
| 30 dias | vencido | 5.493.234,92 |
| 60 dias | a vencer | 51.926.955,65 |
| 60 dias | vencido | 3.482.876,43 |
| 90 dias | a vencer | 50.105.639,01 |
| 90 dias | vencido | 2.635.374,64 |
| 120 dias | a vencer | 48.343.794,1 |
| 120 dias | vencido | 2.192.377,35 |
| 150 dias | a vencer | 46.530.379,16 |
| 150 dias | vencido | 1.708.000,95 |
| 180 dias | a vencer | 44.244.734,82 |
| 180 dias | vencido | 1.756.475,57 |
| 360 dias | a vencer | 232.914.148,68 |
| 360 dias | vencido | 3.655.406,36 |
| 720 dias | a vencer | 336.900.161,42 |
| 720 dias | vencido | 0 |
| 1080 dias | a vencer | 200.362.001,02 |
| 1080 dias | vencido | 0 |
| acima de 1080 dias | a vencer | 198.602.062,82 |
| acima de 1080 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 1,26 bi · vencido R$ 20,9 mi.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | BANCO ANDBANK (BRASIL) S.A.48.795.256/0001-69 | 76,2% |
Secundário da cota
| Pregão | PU médio | Último PU | Negócios | Volume |
|---|---|---|---|---|
| 2026-09-03 | R$ 0,46 | R$ 0,46 | 18 | R$ 1,4 mi |
| 2026-09-03 | R$ 0,78 | R$ 0,78 | 2 | R$ 6,0 mi |
| 2026-08-31 | R$ 0,46 | R$ 0,46 | 4 | R$ 4,4 mi |
| 2026-08-31 | R$ 0,25 | R$ 0,25 | 2 | R$ 410 mil |
| 2026-08-28 | R$ 0,46 | R$ 0,46 | 2 | R$ 2,4 mi |
| 2026-08-28 | R$ 1,00 | R$ 1,01 | 4 | R$ 2,0 mi |
| 2026-08-28 | R$ 0,63 | R$ 0,63 | 2 | R$ 16 mil |
| 2026-08-28 | R$ 0,25 | R$ 0,25 | 2 | R$ 24,62 |
| 2026-08-28 | R$ 0,99 | R$ 0,99 | 2 | R$ 13 mil |
| 2026-08-27 | R$ 0,99 | R$ 0,99 | 2 | R$ 753 mil |
| 2026-08-27 | R$ 0,77 | R$ 0,77 | 2 | R$ 863 mil |
| 2026-08-27 | R$ 0,99 | R$ 0,99 | 2 | R$ 1,0 mi |
| 2026-08-26 | R$ 1,00 | R$ 1,00 | 2 | R$ 1,5 mi |
| 2026-08-26 | R$ 1,00 | R$ 1,00 | 12 | R$ 15,1 mi |
| 2026-08-26 | R$ 0,67 | R$ 0,67 | 2 | R$ 161 mil |
| 2026-08-25 | R$ 0,28 | R$ 0,28 | 2 | R$ 3 mil |
| 2026-08-25 | R$ 0,10 | R$ 0,10 | 2 | R$ 1 mil |
| 2026-08-24 | R$ 0,46 | R$ 0,46 | 6 | R$ 800 mil |
| 2026-08-24 | R$ 0,25 | R$ 0,25 | 2 | R$ 1 mil |
| 2026-08-20 | R$ 0,99 | R$ 0,99 | 2 | R$ 1,7 mi |